返回列表 發帖

[ETF] 0055寶金融.0050台灣50如何存股術穫利大?


0055寶金融.0050台灣50如何存股術穫利大?

0050台灣50存股術策略研究.請補充.
1.以季線看.
2.每年固定投入100萬.準備買0050.
(每碰到季線就買當年額度 50%.)(每漲超過季線10%賣出)(=賺10%)
(每跌破季線 5%買當年額度 5%.)(每漲回季線多 5%賣出)(=賺10%)
(每跌破季線10%買當年額度10%.)(每漲回季線多10%賣出)(=賺20%)
(每跌破季線15%買當年額度15%.)(每漲回季線多15%賣出)(=賺30%)
(每跌破季線20%買當年額度20%.)(每漲回季線多20%賣出)(=賺40%)
(最差情況共可投入100%)
.....以上數字部分乃亂填.請幫忙填充好一點的數字.
-----------以下免看---------------
存股術該怎麼買股票收益最大?
目前希望每年or每x月定期定額買0050.0055.0061.
1.這3支是0050-006x或7x中成交量最大的嗎?
2.買這3支是因為最穩.敢投大錢.比中鋼.中華電更適合長期買吧?
3.想從30歲存到70歲再賣.ok?
還是說定期定額買的部分依舊70歲再賣.
再增加一些錢超跌時加買.漲回來時.只把加買這部分賣掉?
4.為了 紀律+懶得算帳(太忙) 那個好?
a.1個戶頭買0050.0055.0061.並且跌時加買.
b.3個戶頭各買0050.0055.0061.並且跌時加買.也好比較那1支好.
c.1個戶頭買0050.0055.0061.加買部分另一個戶頭.也好比較.
d-z.歡迎提出更好辦法.務必考量 紀律+懶得算帳 頭痛問題.1買40年...2011.8
--------------------------
存股術該怎麼買.股票收益最大?
1.目前希望每年or每個月定期定額買0050.0055.(標的物已確定)
2.金額:每年xx萬.(確定)
3.希望提供好的策略.規則.供我傻傻的買.
4.目前想到:
a.30%定期定額買.永遠不賣.留給孫子.
b.70%彈性買賣.(求好的策略與規則)
例:
(每跌10%買當年額度10%.)(每漲回上年度均線再+10%賣出此10%)(賺20%)
(每跌20%買當年額度20%.)(每漲回上年度均線再+20%賣出此20%)(賺40%)
(以上10.20那些都是亂填.請幫忙填充數據)
5.求好的策略與規則.
6.請推薦懂存股術的股票營業員
(我想新開戶.執行這個計劃)(好統計成果)(或許2年可以更新1次計劃)
7.我希望有一個死公式.讓後代子孫遵循.想存200年.求萬用策略.
8.買etf是因為最穩.敢投大錢.
9.請務必幫忙...2011.9
--------------------------
0055寶金融.0050台灣50想以存股術來玩.
我的想法是:
1.假設每年可投入 存股術 此方法的金額是每年24萬.那麼平均就是每月可投資2萬.
2.可投資台股總資金至少50%專玩0055寶金融 與 0050台灣50.
3.1/2=每月1萬傻傻的買(如果現在0050是60.那就6個月買一張).50年後才賣.
4.1/2=每月1萬先存著.等到類似911這種大利空底點.再一次全買(分5個月5次買足).然後1-n年後.
看到漲幅100%就賣.每次都這樣.
5.我的方法正確嗎?有沒有更好的方法?
6.0055寶金融.0050台灣50有倒的風險嗎?
7.這種台股etf成交量前3大.是那幾支?
8.想出方法簡單.執行比較困難.為了控制心魔與互相監督.怎麼找到人跟我一起嚴格執行?
眾人幹角不守規則的人的方法我大致有.想問:如何找到有相同想法的人?可以常溝通.

更多0050高手策略:
0055寶金融.0050台灣50如何存股術穫利大
南野隱0050(只低買只高賣)策略
OLD DOG台灣50(類3元上下買)投資平台
0050股友(類3元上下買)幸福的尾巴


分享到Twitter
分享到FunP
分享到Plurk噗浪
分享到UDN
分享到FaceBook

如果0055寶金融.0050台灣50倒了 台股也完了

一心為你家源:
如果0055寶金融.0050台灣50倒了 台股也完了
成交量大的就是 0050  0051 0056 還有0061
營業員
---------------

範說明:僅當參考,全憑個人可用資金調整和執行力。


加權指數0050約當投入資金 (可整張或零股買進)預估平均資本利得
9,000賣出全部剩餘持股資本利得約80%
8,500再賣出原來的1/3(剩餘的1/2)持股資本利得約70%
7,500賣出1/3持股資本利得約50%
7,000停止買進,並等待機會賣出
6,500$46.5$45以下開工不定額範例平均年配息率
6,000$43.15%1$3,0005.22%
5,500$39.510%2$6,0005.70%
5,000$35.920%4$12,0006.27%
4,500$32.330%6$18,0006.97%
4,000$28.835%7$21,0007.81%


---------------
個人淺見是,要看季線是上揚,走平還是下彎,才能考慮季線乖離的百分比買進
比如說,0050季線還是上揚的,但是股價跌到季線了,這時你可以100%買進0050,因為乖離太大了,它會有一段不算小的反彈,這段若賺到,最少有30%的獲利吧!
如果季線已經是下彎了,股價也在季線下,那要看乖離程度有多大了,再決定買進的比例,我個人是不建議買啦,因為空頭做多是與趨勢為敵,建議可以當股價反彈至季線時放空0050,因為接下來它還是會往下走,會一直破底
至於你要的存股,我建議是這樣:多頭時ok,空頭時不ok
---------------
季線是浮動的,如果以它為基準,你可能要常常盯盤,我的做法是(假設)以台灣50股價50塊為基準,上下5塊為操作時機,45塊時買1張,40塊買2張,35塊買3張;股價從35漲到40時就賣3張,漲到45時就賣2張。從50塊往上漲就先賣後買。這樣操作法內心比較篤定,股價波動越大越高興。
其實我真正投資的是0056台灣高股息,這檔長期報酬率在國內基金裏面是名列前茅的,績效在國內etf大都是排第一名(資料每天都會變),它現在是25塊,我是每1.5塊(大約加權指數500點)操作。它的缺點是較為穩定,價差幅度較小,再來它的成交量較低(跟0050比),但一定賣得出去啦。
---------------
股x:
50元存股2成 60賣(以買到價計)
45元存股2成 54賣
40元存股2成
35元存股2成
30元存股2成
都是以買價算.賺2成才賣.
-----------------------
8000點持股0 4000點持股100%

-----------------------
王r:
買:
1.以季線看.碰到季線買50%.
2.碰年線25%.
3.剩25%
跌破年線10%買25%的20%.
跌破年線20%買25%的40%.
跌破年線30%買25%的40%.
賣:
漲過季線30%賣40%.(以持有計)
漲過季線40%賣30%.
漲過季線50%賣30%.
-----------------------
你也都知道0~3000 9000~10000出線機率不高了
那很簡單啊
3000-4000 10成
4000-5000 8成
5000-6000 6成
6000-7000 4成
7000-8000 2成
8000-9000 1成或清空

進階反手版...
8000-9000 3成空單
9000-10000 6成空單
10000-11000 9成空單
11000以上 空單梭哈
-----------------------
小王x:
我的做法是買0050  假設現在股價是50,先買4張作為基本持股  股價漲到55賣一張 若股價又跌回50就再買一張 ; 跌到45買一張 若又漲到50就賣一張 這種操作方法漲跌你都會很高興,也都很痛苦  算是一種穩健的機械式操作方式   但實際操作方式還是看個人情況而定.0056也不錯.
剛開始好像買多賣少呢? 因為筆者想建立一部份持股, 因此初期會以買2賣1的方式先建立持有部位.
---------------
台灣300:
經建會公告景氣對策燈號已經亮出藍燈(15分),開始慢慢往下買吧!
等到下一次經建會公告景氣對策燈號是黃紅燈(32分以上),就可以賣出

景氣燈號分為:藍燈、黃藍燈、綠燈、黃紅燈、紅燈
綠燈至黃藍燈景氣進入衰退時分批買進、紅黃燈至景氣過熱的紅燈分批賣出
---------------
哈利:
存股術最主要的精華就是
以後你往生了之後
那些存的股可以當傳家寶傳給下一代繼續產生財富
你那3支是最穩啦
但不見得收益會比較好
定期定額的好處就是
跌的時候買的單位會多一點
不用管大盤漲跌
但缺點就是你會賠上報酬率
我講白一點
你真要定期定額
就別想有什麼超額的報酬
這種方法買個40年下來
我覺得年報酬5~6%真的就不錯了
若要增加報酬率的話
你可以多加些單筆的
危機入市可以提高報酬率
也就是股災嚴重時
最好有國安基金進場後
再過1~2個月看狀況跟著屁股進去買
最好當下的報紙還在說會未來會大跌
---------------
ken:
第一 定期不定額
當殖利率高的時候就加碼
殖利率低的時候就減碼
第二 (對這家公司有把握)
只停利不停損
當有意天這家公司突然突飛猛進的飆漲時
你可以把它賣掉
這樣可以同時賺價差和利息
---------------
可不可以在45元以下買進,55元或60元賣出呢?
當然可以,記得每次賣出,下回在買進時只要很夠更多張就算成功了。
下回是什麼時候,45元要等3年,50元要等兩年,40元要等4年,只要你離退休時間有一段距離,就可以高賣低買,每次操作後張數變多,就是成功。張數變少就是操作失敗。
---------------
既然0050跟大盤連動性高,何不忽略指數而只專注價格?
例如:
20元持股9成
25元持股8成
30元持股7成
35元持股6成
40元持股5成
45元持股4成
50元持股3成
55元持股2成
60元持股1成.............當然級距可以依自己口味調整
最後1成永遠不賣
---------------
被稱為0050先生的黃柏仁 (聯合財信副總經理,他只買0050)
建議資金不多的人不要貪心,就買0050好了。每月預算 $8000,存到約$14,000就買零股 (因手續費最低為$20)。
初階買法:
没時間管理的人就堅持的買下去,但每當獲利達15%時,要把15%獲利部份拿回來,將其分成60期,加到每月的投資金額中。假設投資二年達成15%獲利:
(8000 * 24月) * 15% = 28,800 / 60月 = $480
每月的投資金額變成  8000 + 480 = $8,480

進階買法:
大跌要多買,假設每年報酬為12%,每月就是1%。
第1個月: 投入$8000
第2個月: 上月投資應變成 (8000 * 1.01) = $8080
若市值為$7800 ,則本月的投資金額為 (8000 + 280) = $8280
表示股價跌就多買,讓低價的股數增加
若市值為$8200 ,則本月的投資金額為 (8000 - 200) = $7800
表示股價漲就少買,讓高價的股數減少
此法和綠角的方法有異曲同工之妙。
---------------
Sucker:
你很看好金融嗎?  
0050裡面就已經有包含大型金控,又加上0055你等於在金融上面做超過兩倍下注,金融股前陣子是很夯,最近又有人民幣業務題材加持,但金融股的股利普遍不高,對股東一向很摳門。不如就單買0050,不只分散性夠,股息也高過0055,成交量又大多了。
0061不知道你買他的理由是甚麼,我很好奇...。績效不怎麼樣、又不發股利、最重要的是不怎麼貼近指數報酬  Orz ,幾乎完全沒有存股的動機,買這檔存股,我寧願買中華電信買到死。

如果是我,我還是會偏向往大型績優股去存股,0050是簡單,但是裡面包含很多本身不太想投資的公司降低我的效率ex.鴻海、雙D慘業,我寧願鎖定4~5家我願意投資的大型股慢慢存。
不過你已經嗆明要存指數基金,那我建議你0050就已經很好了,你已經分散投資了50家公司,分散性夠了,而且0050是裡面表現最貼近指數報酬的,流通性沒話說,你加上0055是畫蛇添足,不僅太集中在金融,長期報酬也沒有0050好。而0061就差的我不知道怎麼說...完全不適合存股。
----------------
啾啾倩:
股票無法定期定額。

如果要定期定額,就不要什麼跌時加碼 -- 你很忙,怎麼判斷何時跌夠深?萬一持續下跌10天,你加碼十次。接下來十個月還定時定額嗎?--一定會打壞紀律。

定時定額要長期有效,就是不管怎樣都保持紀律。

你提到的兩檔股票(ETF)都有背後的基金。基金就可以設定時定額。

0050 背後是 寶來台灣卓越50基金
0055 背後是 寶來台灣金融基金

你可以到寶來投信開戶,設定如何定時定額(譬如每個月兩次,每次扣款5千)。只要你保持銀行有錢,就不必管它了,直到70歲。

0061 寶滬深 背後是港股的 ETF 無法定時定額。你可以考慮其它投資大陸的基金。譬如:富達中聚焦

有些銀行的理財部份,可以申請基金賬戶,直接在你的網路銀行購買各式基金。包括前面提到的。比較方便。你可參考使用。

最後,既然考慮定時定額,就不要分心。分心的人往往最後搞不好。定時定額打敗絕大部份的基金經理人(散戶更不在話下)。恭喜你得知這個好方法。祝你持續成功。

---------------
HF:
大跌百點以上時 就注意0050
不用定期去買
是股市冷清或是大家都看悲時去買或是去注意0050
也可能是一種不錯的績效喔~~~參考
----------------
怪不得有人除權息前去買0050.除權息後賣(東勢老師說過:如果除權前就已經漲多.可以先賣).
一般個股除權息大都在6~9月間,其中又以7、8月為除權旺季。而0050是由臺灣50檔個股所組合而成的一檔ETF(指數型基金),所以除權息是在等大部分股票除權息後,拿到權、息在一次配發給投資人,過往經驗大都是在10月底附近0050台灣50會除權息。
而除權息時間的差異也造就了外資或是法人的避稅交易盛行。例如各類股龍頭為例;台泥7/26日除權、統一8/12日除權息、台塑7/11日除息、遠東新8/25日除權息、台積電6/29日除息、國泰金6/28日除權息…
所以,法人只要在個別類股在除權息前賣出,然後買進0050,這樣就不會參予除權但仍擁有股票。
而等到10月底0050除權息前,個別個股除權後,在此之間在賣出0050而買回原本持有的個股,這樣就不會參予除權息,不會被課稅,同樣可以參予股市的上漲。
故~~個股除權息容易遭賣壓而下跌,但台灣50卻容易因買盤湧進而上漲,可依此原理操作個股。
----------------
押個股有數倍獲利機會,但風險實在太大,如有突發利空如內線交易,公司營運出問題等,它將吃掉你其它個股的獲利
0050分散了個股的風險,但它叫人詬病的是漲幅僅與大盤相稱,且本益比過高,當大盤漲幅達一倍時,有些個股已經獲利數倍
但您可從另一個角度來想想,0050的確為您節省了分析個股的時間,只要看對大盤趨勢,短操長放皆宜,期貨有結算之壓力,不適合放長
故筆者建議您在建立部位時,個股以1/3之資金為宜,另外2/3的資金用來專注操作0050,記得你若專注於大盤,長期來回操作0050
獲利不見比個股差。專注研究大盤趨勢,來回操作,也是不錯的選擇

更多0050同好:
求0050好的操作策略與規則
台灣50投資平台
0050股友-幸福的尾巴
0050 操作google搜尋/只研究到前3個

更多0050相關主題:
0050臺灣50指數成分股票

TOP

假設0050台灣50的變化為:50-70-50-30-50

0055寶金融2/18收盤13.82 漲4.14%

假設0050台灣50的變化為:50-70-50-30-50
是一輪的景氣循環。

而我的表沒算錯的話,
報酬率是2.4%,

TW50變化訂為:50-30-50-70-50,
也是2.4%。

景氣一輪循環,以歷史來看,大概是十年,
十年賺2%…

「股票價值=現金」法這個策略
應該適用在股價50上下10元,
來回震盪波動時,來取得穩定又不差的獲利吧。
------------------------
數十年前,某個在MIT 叫Claude Shannon(在天才數學家的祕密賭局裡面有提到)提出了一個從股價波動中賺錢的方法:
每天都維持現金與股票 50:50的比例,隨便舉個例子,假設有現金 100 萬,台灣50當時是 50塊錢好了,先投 50% 的資金,用 50 萬買十張台灣50:

股票(台灣50)  股票價錢  股票市值  現金
10,000      50             500,000  500,000

過一陣子,台灣 50 來到 40塊錢(只是舉例)
股數(台灣50)  股票價錢  股票市值  現金
10,000      40            400,000    500,000
操作:讓現金跟股票一樣多,所以用 50,000再去買台灣50,可以買進1,250股。
股數(台灣50)  股票價錢  股票市值  現金
11,250      40             450,000   450,000

如果很幸運地股價又回到 50,那麼情況會變成:
股數(台灣50)  股票價錢  股票市值  現金
11,250      50             562,500  450,000
操作:讓現金跟股票一樣多,所以賣出台灣50 1,125股。
股數(台灣50)  股票價錢  股票市值  現金
10,125      50             506,250   506,250

如果很不幸地從 40 塊掉到 30,那麼情況會變成:
股數(台灣50)  股票價錢  股票市值  現金
11,250      30             337,500   450,000
操作:讓現金跟股票一樣多,所以買進台灣50 1,875股。
股數(台灣50)  股票價錢  股票市值  現金
13,125      30             337,500   393,750
....
這裡的假設是台灣 50 會回到平均 50 塊錢,且台灣 50 不會倒(應該不會吧,除非中共飛彈打過來),基本心法是這樣,實際上操作可以調整的地方有很多,例如可以設定每五塊錢就作一次買賣,或直接改成這樣:

台灣50股價 持有張數
75 0
70 2
65 4
60 6
55 8
50 10
45 12
40 14
35 16
30 18
25 20

每波動5塊錢,就出手一次,好處是不用天天看盤,上班前用網路掛單就好。也可以改成從75塊以下,每後下2.5塊錢就多買一張,細節的部份各位可以自己去算算看。市面上另一本叫作 套利2 step-by-step 的最後一張蛛網作戰其實也是講這件事,但有二件事要特別提醒;1不可使用融資。2機械操作,不可亂了紀律。其實有些壽險基金的資金配置也有這味道,9000點時放一成資金在股市,8000點時二成 ...4000點時放六成資金在股市,當然還有很多可以調整的部份。
--------------------
小弟是設定 10000點 持股0%
9000 10%
8000 20%
7000 40%
6000 60%
5000 80%
4000 90%
3000 100%
如果在2003/07/01總資產100W投入(先不論配股配息)
計算至2011/01/03 共進出17次...
每1000點分配1成資金 >> 股票+現金總值為(2011/01/03) 1367366
每1000點分配1成資金 2004年起增加10W >> 股票+現金總值為(2011/01/03) 2231308
級距式資金分配 >> 股票+現金總值為(2011/01/03) 1564594
級距式資金分配 2004年起增加10W >> 股票+現金總值為(2011/01/03) 2454182
小弟也計算過以 500點 2000點為交易點計算...
500點交易太頻繁(54次)...
利潤還比原始公式低....
2000點太久交易一次 浪費時間成本
--------------------
"原來存摺的錢 + 一年內存入的錢 - 一年內領出的錢 - 目前存摺餘額 - 股票目前市值"
--------------------
記得幾年前台灣五十出來後沒多久,
智富就有一篇文章提到要如何操作台灣五十最好.

那篇文章是"如何靠TTT賺到40%年報酬?"

六種投資術,傻瓜、進階兩相宜

(一)不須預測大盤的3種傻瓜投資法:
1.方法一:災後分批買進法
這種方法適用於股災後或股市低迷時進場,
寶來投信TTT基金經理人張圭慧
以美國道瓊工業指數73年來的表現指出,
股市連跌三年的機率很低,若以長期投資眼光來看,
實證後的平均年化報酬率至少有10%。

2.方法二:每跌300點分批買進法
這個方法適用於股市氣氛熱絡,
而且已經有相當大漲幅的時候,
以台灣股市每年有2000點的漲跌空間來算,
只要股市開始由高點往下修正,
每下跌300點就加碼買進。
當然投資人可以根據自己的資金情況,
調整為第一次跌300點,
加碼一張,再跌300點就加碼兩張。

3.方法三:每跌一元即進場承接
做法是TTT每跌1元,就進場接一些,
這樣做的好處是在風險承擔有限下,
再次將風險與成本攤低。

(二)三種技術指標進階投資法
1.方法一:突破60日移動平均線買進,跌破賣出,掌握六成漲幅
國內常以60日移動平均線(季線)做為中長期投資人進出股票的基準,
大華投顧董事長杜金龍建議,當股價由下往上突破60日移動平均線時買進,
由上往下跌破時則賣出。

杜金龍提醒運用此法,不會買在最低點並賣在最高點,
只會抓住波段漲幅的六成,而且買賣中間盤整的長短也是投資人的交易成本,
也就是說買進後遇到長時間的盤整走勢,對投資人是不利的。

2.方法二:負乖離率分次買進,獲利10%賣出
乖離率即代表股價和60日移動平均線的距離,
杜金龍分析TTT掛牌以來的乖離率表示,
正乖離平均有10%(即TTT股價高於季線10%),
而負乖離有-2.89%、-5.15%(即TTT股價低於季線5.15%),
以及2004年總統大選後的-16.51%(這是特例),
這代表投資人若在負乖離時分次買進,
並於正乖離近10%時出場,即可掌握至少10%的投資報酬率。

3.方法三:30以下且9K>9D買進,75以上且9K<9D賣出
另一個中長期投資指標是以周KD指標來抓買賣點,杜金龍表示,
TTT的組成是大型股,所以TTT本身就是個大型股,股價表現平穩,
掛牌以來不曾出現漲停與跌停,因此要把一般運用周KD指標時的經驗:
20以下超賣與80以上超買的標準調整成30與75。

資料來源:摘自Smart智富月刊(第78期2005/02)p102~105

TOP

2種模式 逐步建立0050台灣50部位

抓緊大選4年循環行情 選前逢高賣出

操作方法很簡單:只要在每次總統大選隔年開始每月定期買進寶來台灣卓越50指數基金(代號0050),連買3年後,選在第4年3月份總統大選前逢高全部賣出,之後,就保持空手,直到隔年再故技重施,如此每4年為一個投資循環,這樣就可以達到平均年獲利15%的績效喔!

台股在總統大選後,都會行禮如儀地下殺半年以上,之後再緩步走升,直到下次選舉前,指數再度拉抬至高點,換句話說,自從1996年台灣民選總統後,台股從此進入4年一期的多空循環,投資人只要避開選後一年的空頭,投入選前3年的多頭,並在選前高點出清持股,應該就有不錯的投資績效!

2000年以大選前(1997年1月~1999年12月)的投資,可算出約10.29%的年化報酬率;如法炮製,2004年大選前的投資甚至達到16.32%年報酬率,而2008大選前的投資報酬率亦有10.83%的平穩表現。
---------------------
我的想法的出發點是參考薛兆亨教授的作法,不過我個人有稍微作點修改
薛教授是以價格淨值比1.3  1.6  1.9  2.2四條線將大盤歸類為五個位置
價格淨值比在1.3以下持股十成
      1.3到1.6間持股七成
      1.6至1.9間不作操作
      1.9到2.2間持股三成
      2.2以上持股賣光
---------------------
曾經在華爾街工作過的黃柏仁,將可投資資金的一半拿來長期投資0050、另一半自己選股操作,結果實際投資績效呢?黃柏仁靦腆的表示︰「四分之三,都是0050 打敗自己的操作績效。」

2種模式 逐步建立0050台灣50部位

想要長期投資0050 該怎麼開始呢?周行一用2個「一定」提醒投資任何工具前需做好的準備:??一定要先預留1 年生活預備金;????一定要長期儲蓄。

有了這兩項準備後再開始投資0050,才不會因為急需用錢而被迫賣出;有足夠儲蓄當後盾,當0050 隨著股市重挫而大跌時,才不會心急跟著賣,因而中斷了可以長期投資的機會。周行一更補充,當所得逐漸提升後,應該增加全球股市與新興股市的ETF,既能分散「集中台股投資」的風險,又能分沾到更多市場成長的獲益。

模式1 定額投資

金融海嘯期間,台股跌到4 千點,周行一在演講中表示,應該開始進場了!但是很多聽眾擔心詢問︰「會不會再跌到2千點?」由於大多數投資人都是「大跌不敢買、大漲又嫌貴」,想要擇時買在最低點的結果,就是永遠都無法建立部位,因此,周行一建議投資人應該要「紀律性」的定額買進。

當行情過熱時暫停買進,當行情過冷時可以考慮加碼。黃柏仁就曾經在今年3月間等到投信投顧公會公布2 月定期定額戶數比1 月戶數回升之時,加碼買進0050。因為當定時定額戶不斷退場到低檔而出現止穩訊號時,指數也快要反彈了,這是黃柏仁從2000 年科技基金揣摩出的心法。

方法1 ︰存到一張的資金後買進
目前一張0050 價格約5 萬多元,只要投資人在幾個月間一存到足夠資金,就可以買進1 張。但是專家建議薪水入戶後,一定要有紀律的先將資金預扣下來,否則就會因為不小心花掉而發生「始終存不到足夠資金」買進的現象。

方法2 ︰每月用零股買進
0050 是在集中市場掛牌, 當然也會有零股交易,資金有限的上班族也可考慮在盤後用零股買進。只是黃昭棠提醒,零股未必每天都能撮合成交,每筆手續費20 元,如果零股金額太低,相對地,零股的手續費率就會偏高。

模式2 大波段單筆投資

如果對台股走勢已有一定程度了解,具備相關知識後,也可考慮採取波段式的「單筆投資」來建立部位。要注意的是,長期定額買進可以壓低持股平均價位,波段單筆買進就要確保買進價格要夠低,因此黃昭棠建議跟著景氣循環買進,最適合用來建立退休部位。

方法︰跟著景氣燈號買進
瑞展產經研究董事長陳忠瑞統計過去20 年的景氣循環,鑽研出一套景氣燈號投資術︰「藍燈買進、紅燈賣出」。陳忠瑞提醒,不是每次循環都會進到紅燈區或是藍燈區,但一旦出現、就是強烈的賣出警訊與買進喜訊。

如果景氣衰退時間很長,就會亮出很多顆藍燈,藍燈過半是最佳買訊, 問題是藍燈沒有全部亮完,也不知第幾顆算是過半?因此陳忠瑞建議用平均藍燈數買進。台灣過去20 年來的景氣循環共出現7 次藍燈區,平均5.7 顆藍燈,建議用平均5 顆藍燈、5 等分按月分批承接。

0050符合退休資產的5大要件
條件1 指數長線趨勢向上
寶來指數投資處副理蔡玗玹表示,ETF 可以分成大型股、中小型股、產業型、主題型等,如果某產業的長期趨勢向下,根據該產業指數所發行的ETF 就不適合用來當作退休標的。0050 是買進市值最大的50 檔上市股票,企業競爭力愈強、市值愈高,這些最具競爭力的企業所組成的指數,長線趨勢應該呈現向上。

條件2 ETF規模要夠大
2008 年間美國Ameristock 基金公司旗下有5 檔ETF,因為規模不斷萎縮而遭到清算,這些ETF比投資人還短命,如何發揮退休資產功能? 0050統計至2009年12月4日的規模是480億元,已經是台股規模第一大的基金(台股基金平均規模為23 億元),受益人也從掛牌當年的3 千6 百人成長到7 萬4 千人,規模經濟與市場接受度都已受到肯定。

條件3 流動性要夠
流動性主要是看成交量,目前台灣掛牌的14 檔ETF 中,成交量前二名為0050、0061(滬深300),20日均量都有7千多張。其他不少ETF則只有數百張、甚至僅數十張的成交量,流動性不足,大型法人不敢投資,退休族日後要變現也會有困難。

條件4 要有配息
台股中有不少「鐵公雞企業」,就算有賺錢也吝於配出現金股息。而0050 按合約規定,「基金累計報酬率大於標的指數累計報酬率達1%以上者,應進行收益分配」,蔡玗玹表示,譬如若超過5%,經理人看市場狀況保留1%,將剩下的4% 收益進行配息,2005 年以來都有配息,從1 ? 4元不等,約當殖利率從1.86 ? 6.97%。

條件5 年化報酬打敗定存
0050於2003年6月掛牌,截至2009年12月7日為止,累計報酬率為65.12%(含息)、年化報酬率為8.13%(含息),遠比同期間定存利率高出一大截。

TOP

0050台灣50如何存股術穫利大?

0050台灣50如何存股術穫利大?

2011.10.25
團團圓圓:
加權指數6000點以下,可以什麼都不管每個月定期定額買。
6000~9000要看情況,如果當年有大跌一段可加碼。
9000點以上全數出清,等待6000點再進場。

哈利:
你乾脆定期定額算了!
6000點以下定期定額啟動
6000點以上定期定額停止
平常好好賺錢存錢
買了就不要賣!
或許第一次啟動
是每月扣3萬元
但第二次啟動時
因為有存一陣子了
就變成每月搞不好扣10萬元
多半要等到6000點以下都要等很久
但你只要等
就一定值得!!

神軀:
0050每年三月買 每年秋天賣
就一定會賺 春耕 秋收
夏天是除權息高峰
0050直利率都不錯
當時股價都是最高點
-----------------------
張堃徹:0050,大盤7000點,分批次買入,7000點以上,準備賣,因為台股過熱就是接近萬點,最低4000點,加起來除以二,就是7000點為分水嶺...股票要贏錢,就是"大跌大買、大漲大賣,不漲不跌,不買也不賣".
-----------------------
我的策略是
只在價格淨值比偏低線(七成)以下買進,跌到極低線買十成
只在價格淨值比偏高線(三成)以上賣出,漲到極高線賣光
就這麼兩句話,沒了
如果跌到極低買到十成了,那麼就是整天閒閒等它漲到偏高再賣剩三成,
            沒有必要還在偏低的位置就調到剩七成
同理如果漲到極高賣光了,那麼就是吃喝玩樂等它跌到偏低再買到七成,
            沒有必要還在偏高的位置就急著再補進三成
至於中間值五成只作參考,不作買賣(當然如果手癢想買賣應該也行啦!報酬率應該沒什麼差,改天我再算算看)
用這樣的方法,如果在0050剛上市的時候我用100萬的資金去操作(計算如下表)
八年下來只會出現八到九次買賣的狀況,一共五次買進,四次賣出
八年後的今天手上除了會有174萬多的現金以及13張0050,總市值為252萬多(年初有出現偏高,所以持股剩三成)
手上賣剩下的13張0050等於可以說是成本為負的金雞母了
八年下來的報酬率152%,年化報酬率則為12.27%,還算可以接受的一個數字
不過要注意的是八年報酬率的比較基準是八年前一股只要38塊的0050
如今0050漲到一股要60塊左右,直接拿來比較報酬率並不客觀
我認為要把標的物本身上漲的報酬率扣除掉才能看出操作方法能帶來多少額外的報酬率
方法一就是直接代入基期的價格,可以看到即使明天價格下跌到38塊,年化報酬率還是有10.62%
   這報酬率包含殖利率和操作方法帶來的額外報酬率,而0050殖利率約4%
方法二就是還原權值,八年來0050共配息14.6元
   以現在60元左右的價格還原權值後約為74.3元對比基期38,05約有95%的報酬
   而152%的總報酬要扣掉95%的報酬剩下的57%才是操作方法帶來的額外報酬,年化約5.8%
結論,這個方法每年約可以增加6%的報酬率,加上殖利率約4%,總共年10%的報酬率應該不難達成

年化報酬率是和2003年七月相比,始終維持10%以上的水準(海嘯那年9.66四捨五入也差不多啦)

想想看,一個月只要看盤一次來決定是否要作買賣
(這當中97個月裡有88個月是不用買賣的,我的營業員一定會討厭我的....)
八年來只會發生八到九次的交易(包含買加賣,其中有一次是2008配息後有閒置資金,位置又正好在極低)
真的是不用像一般公式買賣者那樣把水位調節來調節去,倒頭來只是趨向一個中間的平均值
反而失去了減少虧損,放大獲利的機會
至於如果在五成的位置也要買賣會不會有更好的報酬率呢?我的直覺是應該差不了多少
南野隱
-----------------------
2013.10.4
股市不是人人都有那個腦袋的
想賺30趴50趴甚至翻倍
什麼都不懂就是異想天開
只要知道股市一年能賺10趴就滿足的人
就要採取保守的投資
投資0050
並且要有階梯式的比率
避免發生大空頭股災
基本上年年獲利10趴還是可以的

台股
3500-5500低價
5500-7500中價
7500-9500高價
掌握這個心理線 就知道風險有多大
高價時股市投資佔總資產的3成就可以
相對的  低檔低價可以砸7成資產進入股市

TOP

返回列表