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[ETF] 0050台灣50達人-聯合財信資產管理公司副總經理黃柏仁


本帖最後由 搜方法 於 2011-11-2 07:33 編輯

0050台灣50達人-聯合財信資產管理公司副總經理黃柏仁

被稱為0050先生的黃柏仁 (聯合財信副總經理,他只買0050)
建議資金不多的人不要貪心,就買0050好了。每月預算 $8000,存到約$14,000就買零股 (因手續費最低為$20)。

初階買法:

没時間管理的人就堅持的買下去,但每當獲利達15%時,要把15%獲利部份拿回來,將其分成60期,加到每月的投資金額中。假設投資二年達成15%獲利:
(8000 * 24月) * 15% = 28,800 / 60月 = $480
每月的投資金額變成  8000 + 480 = $8,480

進階買法:

大跌要多買,假設每年報酬為12%,每月就是1%。
第1個月: 投入$8000
第2個月: 上月投資應變成 (8000 * 1.01) = $8080

若市值為$7800 ,則本月的投資金額為 (8000 + 280) = $8280
表示股價跌就多買,讓低價的股數增加
若市值為$8200 ,則本月的投資金額為 (8000 - 200) = $7800
表示股價漲就少買,讓高價的股數減少
此法和綠角的方法有異曲同工之妙。(整理好了會貼上來)

方法1 ︰存到一張的資金後買進
目前一張0050 價格約5 萬多元,只要投資人在幾個月間一存到足夠資金,就可以買進1 張。但是專家建議薪水入戶後,一定要有紀律的先將資金預扣下來,否則就會因為不小心花掉而發生「始終存不到足夠資金」買進的現象。

方法2 ︰每月用零股買進
0050 是在集中市場掛牌, 當然也會有零股交易,資金有限的上班族也可考慮在盤後用零股買進。只是黃昭棠提醒,零股未必每天都能撮合成交,每筆手續費20 元,如果零股金額太低,相對地,零股的手續費率就會偏高。

模式2 大波段單筆投資
如果對台股走勢已有一定程度了解,具備相關知識後,也可考慮採取波段式的「單筆投資」來建立部位。要注意的是,長期定額買進可以壓低持股平均價位,波段單筆買進就要確保買進價格要夠低,因此黃昭棠建議跟著景氣循環買進,最適合用來建立退休部位。
方法︰跟著景氣燈號買進
瑞展產經研究董事長陳忠瑞統計過去20 年的景氣循環,鑽研出一套景氣燈號投資術︰「藍燈買進、紅燈賣出」。陳忠瑞提醒,不是每次循環都會進到紅燈區或是藍燈區,但一旦出現、就是強烈的賣出警訊與買進喜訊。

如果景氣衰退時間很長,就會亮出很多顆藍燈,藍燈過半是最佳買訊, 問題是藍燈沒有全部亮完,也不知第幾顆算是過半?因此陳忠瑞建議用平均藍燈數買進。台灣過去20 年來的景氣循環共出現7 次藍燈區,平均5.7 顆藍燈,建議用平均5 顆藍燈、5 等分按月分批承接。

0050符合退休資產的5大要件
條件1 指數長線趨勢向上
寶來指數投資處副理蔡玗玹表示,ETF 可以分成大型股、中小型股、產業型、主題型等,如果某產業的長期趨勢向下,根據該產業指數所發行的ETF 就不適合用來當作退休標的。0050 是買進市值最大的50 檔上市股票,企業競爭力愈強、市值愈高,這些最具競爭力的企業所組成的指數,長線趨勢應該呈現向上。
條件2 ETF規模要夠大
2008 年間美國Ameristock 基金公司旗下有5 檔ETF,因為規模不斷萎縮而遭到清算,這些ETF比投資人還短命,如何發揮退休資產功能? 0050統計至2009年12月4日的規模是480億元,已經是台股規模第一大的基金(台股基金平均規模為23 億元),受益人也從掛牌當年的3 千6 百人成長到7 萬4 千人,規模經濟與市場接受度都已受到肯定。
條件3 流動性要夠
流動性主要是看成交量,目前台灣掛牌的14 檔ETF 中,成交量前二名為0050、0061(滬深300),20日均量都有7千多張。其他不少ETF則只有數百張、甚至僅數十張的成交量,流動性不足,大型法人不敢投資,退休族日後要變現也會有困難。

擁有CFP認證理財顧問執照的聯合財信資產管理公司副總經理黃柏仁在0050 掛牌時就買進至今,他也認為0050 選擇的都是台灣最有競爭力的企業,「只要全球景氣長線向上,這些企業就是最有機會跟著全球景氣賺大錢。」而從0050 掛牌以來,年化報酬率遠比台灣GDP 成長率高出一大截就可知道,投資一籃子最有競爭力的企業,可以賺到比GDP 更優的報酬率。

但是周行一也特別提醒, 把0050 當成長期投資的退休資產,一定要把配息再滾進去投資,才能享受長期複利的效果。

ETF當退休資產
配息滾入再投資才有效果
周行一曾經做過模擬,1990 年台股歷史高點12682 點,目前台股位置是7、8 千點,單純用指數位置來看,離歷史高點還差一大截;但是假設在1990年就用0050長期投資,將平均配息再滾入,報酬率換算的指數位置等於是14000點了。周行一表示,台股投資人太注重賺資本利得(價差),其實長期將配息滾入的複利效果,遠比資本利得更優。就以0050 掛牌以來的表現試算,配息再滾入的累積報酬率為79.5%,年化報酬率為9.55%,比配息不滾入的表現又好上一截。曾經在華爾街工作過的黃柏仁,將可投資資金的一半拿來長期投資0050、另一半自己選股操作,結果實際投資績效呢?黃柏仁靦腆的表示︰「四分之三,都是0050 打敗自己的操作績效。」


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0050台灣50我個人覺得很好做,真的就是依

0050台灣50我個人覺得很好做,真的就是依股價指數在跑,因為他隨著50種重量級的股票一起波動,您想買台積電、中鋼、台塑....,每種都要買一張的話,就算平均股價是50元,一張五萬,50種各一張,就要250萬了。

0050的作法:年線以下努力買,年線以上慢慢賣,雖然不能大賺,但小賺贏過定存利率絕對有機會,我目前手上沒有0050了,因為在等他掉到年線以下才要發動攻勢,先買一張,續掉就買兩張,再掉就買4張....,反正年線就是一年平均價格,一年做一兩次,賺些便當錢也不無小補。
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小弟勸您先針對0050台灣50設個目標

小弟勸您先針對0050台灣50設個目標
比如說
每千點如果能賺到 12.5 %,以賺到 8 次 ( 8x12.5 = 100 ) 為第一個目標
( 例︰7000 ~ 7499 有買一次、8499 ~ 8999 有賣一次︰稱為 1 次,共 8 次 )
或者是
以 0 成本持有 0050 一張為第一個目標
( 比如說總共花了 A 萬買了 B 張,某次賣 B-1 張還是能拿回 A 萬,則目標達成  )
目標達成後,再分心看其他的
第一個階段,就是專心於目標
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0050台灣50

0050台灣50

設定一...
10000點持股零 1000點持股100%......

(1)
期初(92/7/1) 持股5成,總資產1,000,000
97/11/21 持股6成,總資產1,007,049
五年四個月總獲利7,049
(2)
97/11/21 持股6成,總資產1,007,049
99/11/4 持股2成,總資產1,316,806
兩年總獲利309,757

(3)
期初(92/7/1) 指數5017,持股5成,總資產1,000,000
97/10/13 指數4996,持股5成,總資產1,091,709...................這條原本計算有誤
指數回到入手時附近的位置時,五年三個月總獲利91,709

註:這幾年間配的息值沒算進去

引述這些的用意是在於提醒有興趣採這方式投資的先進們,(1)無論如何,投資總要在低檔時下手,這樣才有肉可吃。(2)如果投資期間市場波動不大,0050的報酬率比定存好不了多少。
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0050台灣50數學題

0050台灣50數學題

30 元擁有的 7 顆蘋果不是在 30 元賣出
40 元擁有的 6 顆蘋果不是在 40 元賣出
50 元擁有的 5 顆蘋果不是在 50 元賣出

若按照每個價位的蘋果,獲利目標 12.5 % 來說
30 元擁有的 7 顆蘋果應在 34 元賣出 1 顆
40 元擁有的 6 顆蘋果應在 45.3 元賣出 1 顆
50 元擁有的 5 顆蘋果應在 56.6 元賣出 1 顆

如果是照格子仔細規劃
31.5 元擁有的 7 顆蘋果應在 42.5 元賣出 1 顆
37.5 元擁有的 6 顆蘋果應在 48.3 元賣出 1 顆
44.1 元擁有的 5 顆蘋果應在 56.7 元賣出 1 顆
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0050台灣50

00677U富邦VIX何時可以買?(他都貼到地板了)

※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.242.108.37
※ 文章網址:
※ 編輯: YAYA6655 (111.242.108.37), 10/22/2017 23:48:18
→ GirlWhoCode : 這種不能長期阿 10/22 23:48
→ YAYA6655    : 誰都知道不能長期,但這種跌法已經不是長短期問題 10/22 23:48
噓 alvin781205 : 首先你要了解VIX的特性 10/22 23:49
→ YAYA6655    : 我不想瞭解,我只知道這種東西根本不適合放到台灣賣 10/22 23:49
→ f50903      : 啊你去看美國vxx也是每天跌啊  本來現在波動度就一 10/22 23:49
→ f50903      : 直降 10/22 23:49
→ YAYA6655    : 這麼高度專業的東西,不建議引進。 10/22 23:50
→ f50903      : 不懂的東西你還狂買,賠錢不就活該? 10/22 23:50
→ alvin781205 : 不想瞭解,賠錢剛好而已,為何要買自己不熟的商品 10/22 23:51
→ f50903      : 怎麼沒看到美國買vxx的散戶出來叫囂? 自己的投資自 10/22 23:51
→ f50903      : 己負責好嗎 每次都是賺錢我厲害,賠錢都你害 10/22 23:51
推 jjjjjjs     : vix是啥啊? 10/22 23:52
→ rockken     : 恐慌性指標? 10/22 23:56
→ YAYA6655    : 奇怪,我虧了叫大家不要買而已。推文是在酸屁喔 10/23 00:04
→ YAYA6655    : 你是比我厲害? 10/23 00:05
→ toty1101    : 別生氣啊~他們激動了點而已沒惡意 10/23 00:07
→ luciffar    : 月線看起來好驚悚 這甚麼啊 成交量還蠻大的 10/23 00:10
噓 melic       : 啥都不了解也好意思發文 10/23 00:16
噓 speqsirqoo  : 你虧錢跟有點坑的關聯性是? 10/23 00:18
噓 airsky12    : ... 10/23 00:30
噓 cattacatta  : 那我做這個大賺要不要叫大家一直買? 10/23 00:38
推 kipi91718   : 又追加募集囉 又有很多額度可以買了 10/23 00:47
噓 carlcarl    : ...... 10/23 01:04
→ hbk5135     : 有機會到九元 讓我放空好了 10/23 03:10
推 chanceperson: 這檔本來就不是要給你放長的 是避險用的 10/23 03:59
推 sirius426   : f204137概念股 10/23 06:10
→ zeko        : 你不懂的東西就不該上架?那都沒東西能玩了… 10/23 07:12
噓 wlo1207     : 只有我看不懂這篇文章的意義嗎 10/23 07:14
推 f204137     : 一路跌也要查背後原因 10/23 07:26
→ f204137     : VIX本來就只能做短 10/23 07:27
推 chofan      : 如果遇上美股大跌,這檔瞬間上漲可超過15%以上 10/23 07:34
推 sweetpotatoa: vix只要大漲這隻隔天都是10%以上在跳。。。 10/23 07:44
推 kof70380    : 可惜台灣不引進vix反向 美國vix反漲的可兇了 10/23 08:00
→ zeko        : 要不是今年vix指數最高只到15而已,不然這檔短時間 10/23 08:10
→ zeko        : 翻倍漲都有可能 10/23 08:10
噓 touurtn     : 自己不專業 還以為大家程度都這麼低? 10/23 08:23
→ ntoufatman  : 這個很好賺啊 10/23 08:28
→ wingboys    : 這就跟美股走啊 要看台股請買50反 但上個買50反的也 10/23 08:28
→ wingboys    : 賠死 10/23 08:28
推 toby4848    : 美股大多頭,上漲遠大於下跌天。。 10/23 08:39
→ fgdgd       : VIX和50反就算平盤 也會自動扣血的商品 不適合長線 10/23 08:49
→ femlro      : 你退場感覺進場點就來了 XD 10/23 08:57
推 a1379       : 笑死 查一下什麼是VIX再買啊 10/23 09:08
噓 wen12305    : 廢話,當然比你厲害,連這都不懂到底是反串還是程 10/23 09:21
→ wen12305    : 度太低 10/23 09:21
推 belive5     : 看看vxx uvxy svxy在來說這檔有問題 10/23 09:38
→ belive5     : 這檔本來就是避險導向的標的 10/23 09:39
→ belive5     : 看看國外的vix基金規模有多大 10/23 09:40
推 Willy37952  : All in XIV就對了 10/23 11:10
推 Boyzone     : 空穩賺 10/23 16:12
→ Boyzone     : 彈起來空就對了 10/23 16:13
推 Petrovsky   : 跟 T50反1 有87%相似

1. 標的:00677U富邦VIX

2. 分類:心得

3. 分析/正文:

        這檔VIX買到的除了偶爾有一兩天大漲外,其餘時間都很均勻地下跌,
        不知道會不會被客戶罵死,這種穩定的跌法,怎麼會有這種商品?

        買到樂陞都沒這麼慘,樂陞好歹也曾反彈過30%以上。

4. 進退場機制:(非長期投資者,必須有停損機制)

        9元接刀過,8.66停損。完全不建議這種東西,有點坑。

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