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[疑問] ETF與一般股票長期投資的疑問??


ETF與一般股票長期投資的疑問??

請問如果要以長期投資來看,ETF合適嗎?
我分不太出來ETF與一般股票到低誰適合長期投資,
一般股票有配股配息,ETF只有配息,
舉例來說:我每個月買一張台灣50與每個月買一張中鋼,
10年後到低誰的獲利會最好??
誰能替我解惑~~感謝


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以下是台灣50ETF最新的成分股持股權重資料,提供給你做個參考:




日 期: 中華民國 99 年 8 月 25 日  
代 號 名 稱 占臺灣50指數權重
3474 華亞科 0.37%
8046 南電 0.27%
4938 和碩 0.72%
3481 奇美電子 2.20%
2330 臺積電 14.46%
2303 聯電 1.63%
2882 國泰金 3.47%
2357 華碩 1.35%
1303 南亞塑膠 4.51%
2883 開發金 0.93%
1301 臺灣塑膠 4.04%
2002 中國鋼鐵 2.90%
2311 日月光 1.02%
2317 鴻海 10.91%
1402 遠東新 1.21%
2324 仁寶 1.50%
2892 第一金 0.86%
2880 華南金 0.89%
2888 新光金 0.55%
2801 彰銀 0.63%
1216 統一企業 1.48%
1101 臺灣水泥 0.92%
1102 亞洲水泥 0.64%
2382 廣達 1.36%
2308 台達電 1.91%
1326 臺灣化纖 2.86%
2886 兆豐金 1.54%
2891 中信金 1.73%
2325 矽品 0.91%
2353 宏碁 1.97%
1722 台灣肥料 0.68%
2105 正新橡膠 0.66%
2412 中華電信 2.91%
2409 友達 2.29%
2301 光寶科 0.80%
9904 寶成工業 0.70%
2912 統一超商 0.85%
2354 鴻準 1.04%
2347 聯強 0.94%
3045 台灣大哥大 1.13%
2454 聯發科 4.50%
2881 富邦金 2.24%
2448 晶元 0.66%
4904 遠傳 0.62%
2885 元大金 1.44%
2498 宏達電 4.95%
2890 永豐金控 0.77%
3231 緯創 0.94%
6505 台塑化 1.30%
5854 合庫 0.87%

因此我們可以從上面的資料看出

其實台灣50ETF就是把投資人的錢

拿去買該基金的成分類股

來達到分散投資風險的目的

然而該成分股之中卻有一些缺陷

例如市場上所謂的雙D族群

由於LCD與DRAM族群因為過度的競爭

導致相關的公司虧損嚴重

因此拉低了台灣50ETF的報酬率

而過低的市場利率

也讓台灣50ETF裡頭的多檔金融類股表現不佳

所以個人認為與其投資台灣50ETF的基金

不如好好的挑選一支好的績優股

例如:台積電、台達電、中鋼、台塑、台化、台塑化、中華電信、台灣大、正新、統一、統一超等個股

然後長期的去投資

長期下來的話我相信投資報酬率一定會比台灣50ETF來的好

個人就曾經做過這樣的統計

如果投資人在四年前以定期定額的投資方式來投資一些績優的個股與台灣50ETF的話

四年下來績優股的投資獲利表現都比台灣50ETF多出很多喔

最後本人目前服務於台灣第二大證券商

本公司除了一般投資人所熟悉的股票經紀業務之外

尚有代理多家投信公司所發行的基金

且本公司除了基金申購手續費用有優惠之外

也不會額外向基金投資人收取帳戶管理費以及信託管理費等費用

因此對基金投資人降低基金投資成本來說

有著很大的幫助喔

另外本公司也有提供業務員外出到府開戶的服務

方便平時忙碌的上班辦理開戶申購手續

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ETF股票

ETF基金市值排行榜                                市值(E)

1

元大台灣50反1
00632R元大投信臺灣01/19634.7439,494498,113----

2

元大台灣50
0050元大投信臺灣01/19431.835,302461,040----

3

元大滬深300正2
00637L元大投信中國01/19387.00147,1323,350----

4

富邦上証正2
00633L富邦投信中國01/19334.4326,6571,598----

5

元大美債20年
00679B元大投信美債01/19249.0995735,9800.281.90

6

富邦上証
006205富邦投信中國01/19176.454,731164,911----

7

國泰中國A50
00636國泰投信中國01/19127.447,283171,966----

8

國泰中國A50正2
00655L國泰投信中國01/19126.0314,335636,495----

9

元大高股息
0056元大投信臺灣01/19102.842,49665,0050.953.80

10

元大寶滬深
0061元大投信中國01/1989.332,00740,992----

11

元大S&P500
00646元大投信美歐01/1963.41862,126----

12

元大台灣高息低波
00713元大投信臺灣01/1962.661605,001----

13

元大上證50
006206元大投信中國01/1954.981,18942,510----

14

國泰20年美債
00687B國泰投信美債01/1948.6547118,418----

15

FH彭博高收益債
00710B復華投信美債01/1948.05691,3590.0520.26

16

FH滬深
006207復華投信中國01/1943.792,80673,738----

17

富邦深100
00639富邦投信中國01/1942.624,32553,101----

18

富邦美國特別股
00717富邦投信美歐01/1940.1058511,355----

19

群益深証中小
00643群益投信中國01/1939.981,36922,007----

20

富邦VIX
00677U富邦投信美歐01/1933.387,77239,785----

21

富邦美債1-3
00694B富邦投信美債01/1930.3780631,4030.1410.36

22

元大S&P原油正2
00672L元大投信期信商品及外匯01/1929.2910,990241,025----

23

FH富時不動產
00712復華投信美歐01/1926.071492,749----

24

元大S&P石油
00642U元大投信期信商品及外匯01/1925.643,46966,515----

25

富邦公司治理
00692富邦投信臺灣01/1925.141,01122,2201.125.48

26

國泰臺灣加權反1
00664R國泰投信臺灣01/1923.596739,600----

27

元大S&P原油反1
00673R元大投信期信商品及外匯01/1921.206,993112,738----

28

國泰美國道瓊
00668國泰投信美歐01/1920.99671,786----

29

元大S&P500反1
00648R元大投信美歐01/1920.666448,600----

30

國泰臺灣低波動30
00701國泰投信臺灣01/1918.933808,101----

31

富邦臺灣加權反1
00676R富邦投信臺灣01/1912.931,89314,677----

32

富邦台50
006208富邦投信臺灣01/1911.43422,0761.655.68

33

群益NBI生技
00678群益投信美歐01/1911.203066,655----

34

元大S&P黃金
00635U元大投信期信商品及外匯01/1910.094118,452----

35

元大歐洲50
00660元大投信美歐01/199.0921543----

36

元大台灣50正2
00631L元大投信臺灣01/198.021,62462,835----

37

國泰美國道瓊反1
00669R國泰投信美歐01/197.414666,266----

38

FH彭博新興債
00711B復華投信美債01/196.85204040.2021.01

39

元大MSCI金融
0055元大投信臺灣01/196.441252,1410.53.08

40

元大美元指數正2
00683L元大投信期信商品及外匯01/195.841,01816,307----

41

富邦H股正2
00665L富邦投信香港01/195.612,712108,648----

42

台新MSCI中國
00703台新投信中國01/195.483317,706----

43

富邦日本反1
00641R富邦投信日韓01/195.411592,195----

44

富邦日本
00645富邦投信日韓01/195.391062,529----

45

兆豐藍籌30
00690兆豐投信臺灣01/194.651763,9170.813.82

46

富邦美債7-10
00695B富邦投信美債01/194.0656621,5260.2130.56

47

元大S&P黃金正2
00708L元大投信期信商品及外匯01/193.941,05821,268----

48

富邦印度正2
00653L富邦投信印度01/193.8434510,627----

49

富邦上証反1
00634R富邦投信中國01/193.782,07213,255----

50

群益15年IG電信債
00722B群益投信美債01/193.6050819,756----

51

富邦美債20年
00696B富邦投信美債01/193.5662024,041----

52

富邦科技
0052富邦投信臺灣01/193.4752921.412.67

53

富邦NASDAQ反1
00671R富邦投信美歐01/193.401712,598----

54

元大MSCI台灣
006203元大投信臺灣01/193.0941600.82.00

55

元大美債7-10
00697B元大投信美債01/193.0890934,134----

56

元大中型100
0051元大投信臺灣01/193.07185990.852.68

57

BP上證50
008201中銀國際中國01/193.06911,0110.9610.96

58

元大台商50
0054元大投信臺灣01/192.98204900.753.13

59

群益10年IG金融債
00724B群益投信美債01/192.9750319,228----

60

富邦日本正2
00640L富邦投信日韓01/192.8983623,200----

61

華頓S&P黃豆
00693U華頓投信期信商品及外匯01/192.864158,121----

62

國泰標普低波高息
00702國泰投信美歐01/192.721312,706----

63

FH香港
00649復華投信香港01/192.693649,257----

64

富邦印度
00652富邦投信印度01/192.631533,637----

65

元大電子
0053元大投信臺灣01/192.60238571.153.26

66

富邦摩台
0057富邦投信臺灣01/192.6073621.6854.04

67

群益15年IG科技債
00723B群益投信美債01/192.5450019,275----

68

富邦NASDAQ
00662富邦投信美歐01/192.3583823,114----

69

國泰臺灣加權正2
00663L國泰投信臺灣01/192.2661421,939----

70

國泰日本正2
00658L國泰投信日韓01/192.1827711,342----

71

群益臺灣加權反1
00686R群益投信臺灣01/192.171,1779,917----

72

華頓S&P原油正2
00715L華頓投信期信商品及外匯01/192.1559814,605----

73

元大富櫃50
006201元大投信臺灣01/192.091512,2650.352.41

74

富邦金融
0059富邦投信臺灣01/192.08156301.3895.66

75

富邦發達
0058富邦投信臺灣01/191.96104651.9986.26

76

國泰日經225
00657國泰投信日韓01/191.952477,056----

77

富邦H股
00700富邦投信香港01/191.852375,510----

78

永豐臺灣加權
006204永豐投信臺灣01/191.6663321.73.21

79

富邦NASDAQ正2
00670L富邦投信美歐01/191.62561,762----

80

富邦臺灣加權正2
00675L富邦投信臺灣01/191.602443,778----

81

FH香港正2
00650L復華投信香港01/191.5730612,506----

82

FH香港反1
00651R復華投信香港01/191.523192,539----

83

群益臺灣加權正2
00685L群益投信臺灣01/191.515217,069----

84

國泰日本反1
00659R國泰投信日韓01/191.48674----

85

元大美債20反1
00681R元大投信美債01/191.4335659----

86

元大S&P黃金反1
00674R元大投信期信商品及外匯01/191.42681,273----

87

富邦歐洲
00709富邦投信美歐01/191.371092,317----

88

元大S&P日圓正2
00706L元大投信期信商品及外匯01/191.362204,220----

89

元大韓國
00667元大投信日韓01/191.34374----

90

元大S&P500正2
00647L元大投信美歐01/191.3324819----

91

台新MSCI台灣反1
00705R台新投信臺灣01/191.326109----

92

富邦印度反1
00654R富邦投信印度01/191.3043628----

93

元大美元指數
00682U元大投信期信商品及外匯01/191.272865,091----

94

元大S&P日圓反1
00707R元大投信期信商品及外匯01/191.17240----

95

元大日經225
00661元大投信日韓01/191.17361,074----

96

元大美債7-10反1
00699R元大投信美債01/191.15241----

97

元大美債20正2
00680L元大投信美債01/191.1110200----

98

台新MSCI台灣正2
00704L台新投信臺灣01/191.0816355----

99

華頓S&P原油反1
00716R華頓投信期信商品及外匯01/191.081141,995----

100

元大美債7-10正2
00698L元大投信美債01/191.04592----

101

群益道瓊美國地產
00714群益投信美歐01/191.041472,741----

102

國泰20年美債反1
00689R國泰投信美債01/191.032264,314----

103

富邦H股反1
00666R富邦投信香港01/190.994765,794----

104

國泰中國A50反1
00656R國泰投信中國01/190.991221,443----

105

元大滬深300反1
00638R元大投信中國01/190.953604,597----

106

國泰20年美債正2
00688L國泰投信美債01/190.932104,242----

107

元大美元指數反1
00684R元大投信期信商品及外匯01/190.8020432----

108

兆豐藍籌30反1
00691R兆豐投信臺灣01/190.7820340----

109

國泰中國A50+U
00636Kundefined美歐01/190.781,60238,058----

110

國泰日經225+U
00657Kundefined美歐01/190.511,60045,949----

111

國泰美國道瓊+U
00668Kundefined美歐01/190.351,60242,718----

112

富邦上証+R
00625K富邦投信中國01/190.17501,765----

113

群益深証中小+R
00643K群益投信中國01/190.0960982----

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